בלוקצ’יין בפיננסים ופינטק: עתיד השירותים הפיננסיים

מהם היתרונות של Blockchain במימון?

ה- Blockchain של Ethereum מאפשר רשתות עסקיות פתוחות יותר, כוללניות ומאובטחות יותר, מודלים להפעלה משותפת, תהליכים יעילים יותר, עלויות מופחתות ומוצרים ושירותים חדשים בבנקאות ובפיננסים. זה מאפשר להנפיק ניירות ערך דיגיטליים בפרקי זמן קצרים יותר, בעלויות יחידה נמוכות יותר, עם רמות התאמה אישית גבוהות יותר. כך ניתן להתאים מכשירים פיננסיים דיגיטליים לדרישות המשקיעים, להרחיב את שוק המשקיעים, להפחית את העלויות למנפיקים ולהפחית את הסיכון של הצד הנגדי.. 

בחמש השנים האחרונות הטכנולוגיה הבשילה לשימוש ברמה ארגונית והדגימה את היתרונות הבאים: 

  • בִּטָחוֹן: הארכיטקטורה המבוססת על הקונצנזוס שלה מבטלת נקודות כישלון בודדות ומפחיתה את הצורך במתווכי נתונים כגון סוכני העברות, מפעילי מערכות העברת הודעות ושירותים מונופוליסטיים לא יעילים. Ethereum מאפשר גם הטמעת קוד יישומים מאובטח שנועד להגן על הונאה ונגד צדדים שלישיים זדוניים – מה שמאפשר כמעט לפרוץ או לתפעל.
  • שְׁקִיפוּת: היא מפעילה סטנדרטים הדדיים, פרוטוקולים ותהליכים משותפים, ופועלים כמקור אמת משותף יחיד למשתתפי הרשת
  • אמון: ספר החשבונות השקוף והבלתי משתנה שלה מקל על גורמים שונים ברשת עסקית לשתף פעולה, לנהל נתונים ולהגיע להסכמות
  • תכנות: הוא תומך ביצירה וביצוע של חוזים חכמים – תוכנה חסרת חבלה, תוכנה דטרמיניסטית הממכנת את ההיגיון העסקי – יצירת אמון ויעילות מוגברים
  • פְּרָטִיוּת: הוא מספק כלים מובילים בשוק לפרטיות נתונים גרעינית בכל שכבה של מחסנית התוכנה, ומאפשרים שיתוף סלקטיבי של נתונים ברשתות עסקיות. זה משפר באופן דרמטי את השקיפות, האמון והיעילות תוך שמירה על פרטיות וסודיות.
  • ביצועים גבוהים: הרשתות הפרטיות וההיברידיות מתוכננות לקיים מאות עסקאות בשנייה ועלייה תקופתית בפעילות הרשת
  • מדרגיות: הוא תומך ביכולת פעולה הדדית בין רשתות פרטיות וציבוריות, ומציע לכל פתרון ארגוני את הטווח הגלובלי, חוסן אדיר ושלמות גבוהה של רשת המיסים.

על פי א דו”ח של Jupiter Research, פריסות בלוקצ’יין יאפשרו לבנקים לממש חיסכון בעסקאות הסדר חוצות גבולות של עד 27 מיליארד דולר עד סוף שנת 2030, ולהפחית את העלויות ביותר מ -11%. Ethereum במיוחד כבר הוכיחה כלכלה משבשת ויצרה יתרונות עלות פי 10 לעומת טכנולוגיות מכהניות. מוסדות פיננסיים מודים שטכנולוגיית ספר חשבונות מבוזרת תחסוך מיליארדי דולרים לבנקים ולמוסדות פיננסיים גדולים בעשור הקרוב. 

 

כיצד משפיע הדיגיטציה של מכשירים פיננסיים על מימון?

הדיגיטציה של מכשירים פיננסיים – הכוללים נכסים דיגיטליים, חוזים חכמים וכסף לתכנות – מרחיקה את יתרונות הבלוקצ’יין על ידי יצירת רמות חסרות תקדים של קישוריות ותכנות בין מוצרים, שירותים, נכסים ואחזקות. מכשירים דיגיטליים אלה יגדירו מחדש את תהליכי השווקים המסחריים והפיננסיים, ויצרו פרדיגמה חדשה בה מביאים ערך בכל נקודת מגע.. 

מכשירים פיננסיים דיגיטליים מציעים את היתרונות העסקיים הבאים:

  • אותנטיות ומחסור: דיגיטציה מבטיחה שלמות נתונים ומאפשרת מקור נכסים והיסטוריית עסקאות מלאה במקור אמת משותף אחד
  • יכולות לתכנות: קוד העוסק בממשל, תאימות, פרטיות נתונים, זהות (תכונות KYC / AML), תמריצי מערכת ותכונות המנהלות את השתתפות בעלי העניין (לצורך הצבעה וזכויות אחרות) – ניתן לבנות בתוך הנכסים עצמם
  • תהליכים יעילים: אוטומציה מוגברת מגדילה את היעילות התפעולית הכוללת. זה מאפשר הסדר, ביקורת ודיווח בזמן אמת; וזה מקטין את זמני העיבוד, את פוטנציאל הטעויות והעיכוב, ואת מספר הצעדים והמתווכים הנדרשים להשגת אותן רמות ביטחון בתהליכים המסורתיים.
  • יתרונות כלכליים: תהליכים אוטומטיים ויעילים יותר גורמים להפחתת עלויות תשתית, עלויות תפעול ועלויות עסקאות
  • תגובתיות בשוק: ניירות ערך דיגיטליים מאפשרים התאמה אישית גדולה יותר מניירות ערך סטנדרטיים, וניתן להנפיקם בטווחי זמן קצרים יותר. המנפיקים יכולים ליצור מכשירים פיננסיים דיגיטליים מותאמים אישית המותאמים ישירות לביקוש המשקיעים.
  • מוצרים ושווקים חדשים: העברות נכסים מאובטחות, ניתנות להרחבה ומהירות, בעלות מקוטעת על נכסים בעולם האמיתי, מיקרו-כלכלה סמלית ועוד

יחד, יתרונות אלה מביאים למערכות ממשל שקופות יותר וחשובות, למודלים עסקיים יעילים יותר, לשיפור יישור התמריצים בין בעלי העניין, לנזילות רבה יותר, עלויות הון נמוכות יותר, הפחתת סיכון של הצד הנגדי, גישה למשקיע ובסיס הון רחב יותר, וגישה לכל שאר הדיגיטלים הדיגיטליים. כלים פיננסיים.

זרקור מוצר

ConsenSys Codefi

Codefi היא מערכת ההפעלה של בלוקצ’יין למסחר וכספים גלובליים, שנבנתה כדי לייעל תהליכים עסקיים, להפעיל מכשירים פיננסיים דיגיטליים ולפרוס פתרונות בלוקצ’יין מוכנים לייצור..

ConsenSys Codefi

מהם מקרי השימוש בבלוקצ’יין בשירותים פיננסיים?

  • הנפקה
  • מכירות ומסחר
  • סליקה והתיישבות
  • שירותים ותשתיות לאחר מסחר
  • שירות נכסים
  • משמורת
  • ניהול נכסים
    • השקת קרן 
    • ניהול טבלת כובע
    • סוכנות העברות בניהול נכסים
    • ניהול קרנות
    • תשלומים והעברות כסף
      • תשלומים קמעונאיים מקומיים
      • הסדר מקומי סיטונאי וניירות ערך
      • תשלומים חוצי גבולות
      • פיאט מסומן, מטבעות מטבעות מטבעות מטבעות מטבעות מטבעות
      • בנקאות והלוואות
        • חיזוי אשראי וניקוד אשראי
        • סינדיקציה של הלוואות, חיתומים ותשלומים
        • ביטחונות נכסים
        • כלכלת סחר חליפין
          • מכתבי אשראי ושטר מטען
          • מבני מימון
          • ביטוח
            • עיבוד ותשלומי תביעות
            • חוזים פרמטרים
            • שווקי ביטוח משנה
            •  

              כיצד משפיעה הבלוקצ’יין על שוקי ההון?

              שוקי הון מתייחסים לזיווג המנפיקים עם הביקוש להון, למשקיעים עם פרופילי סיכון ותשואה תואמים. בין אם מנפיקים הם יזמים, חברות סטארט-אפ או ארגונים גדולים, תהליך גיוס ההון יכול להיות מאתגר. חברות מתמודדות עם תקנות מחמירות יותר ויותר, זמנים ארוכים יותר להגיע לשוק, תנודתיות מריבית וסיכון נזילות. במיוחד בשווקים מתפתחים, עליהם לנווט בהיעדר פיקוח קפדני, רגולציה יסודית ותשתית שוק מספקת להנפקה, הסדר, סליקה ומסחר. Blockchain מציעה יתרונות מרובים למספר מקרים של שימוש בשוק ההון:

              • ביטול נקודת כשל אחת באמצעות שירותים מבוזרים 
              • הקלה על פעילויות שוק ההון התייעלות תהליכים, הפחתת עלויות וירידה בזמני ההתיישבות 
              • דיגיטציה של תהליכים ותהליכי עבודה, צמצום הסיכונים התפעוליים להונאה, טעות אנוש וסיכון כללי של הצד הנגדי
              • דיגיטציה או אסימון של נכסים ומכשירים פיננסיים, מה שהופך אותם לתכנותיים וקלים הרבה יותר לניהול וסחר. בצורה סמלית הם מקבלים גישה רחבה יותר לשוק באמצעות קישוריות מוגברת ואפשרות לבעלות מקוטעת. כתוצאה מכך נזילות מוגברת וירידה בעלות ההון.
              למידע נוסף על בלוקצ’יין בשוקי ההון →

              דוח תובנה

              קידום שוקי הון בטכנולוגיית Blockchain

              דוח הבוחן את תפקידם של CSD ושל Ethereum במימון מבוזר.

              קידום שוקי הון בטכנולוגיית Blockchain

              איך blockchain משפיע על ניהול הנכסים?

              חברות הון סיכון, חברות השקעות פרטיות, קרנות נדל”ן ושווקים מתמחים עומדות בפני דרישות לשיפור ניהול סיכוני האחריות, התאמת מבני קבלת החלטות דינמיים יותר וטיפול במורכבות ההולכת וגוברת של תקנות המשתנות ללא הרף. Blockchain יכול לייעל ביעילות את ניהול הנכסים ובעלי העניין. זה מאפשר: 

              • השקת קרנות אוטומטית
              • מעורבות חלקה של בעלי עניין עם נכסים ושירותים דיגיטציה
              • דיגיטציה של תיק האחזקות הקיימות לצורך גישה רחבה יותר לשוק, נזילות ופריקליזציה
              • הגדרות פרטיות מובנות הניתנות להתאמה אישית לחיסיון עסקות
              • הצבעה וזכויות וחובות אחרים של בעלי מניות המתוכנתים לנכסים דיגיטליים, וכתוצאה מכך חוויית משתמש חלקה והפחתת הסיכונים לטעות אנוש
              • יצירה ואכיפה של מנגנוני תמריץ לקידום השתתפות והענשת פעילות מזויפת
              • שיפור הממשל והשקיפות למשקיעים ובעלי העניין
              • ניהול יעיל של טבלת מכסים
              • ניהול קרנות אוטומטיות
              • סוכנות העברות אוטומטית בניהול נכסים
              למידע נוסף על blockchain בניהול נכסים →

              זרקור מוצר

              נכסי קודפי

              Codefi Assets מאפשר למנהלי נכסים ליצור, להנפיק ולנהל את מחזור החיים של נכסים דיגיטליים, שווקים נלווים ומכשירים פיננסיים דיגיטליים ברשתות בלוקצ’יין ציבוריות או מורשות.

              נכסי קודפי

              כיצד משפיעה בלוקצ’יין על תשלומים והעברות גלובליות?

              תשלומים והעברות גלובליים כיום מבוצעים על ידי מספר מתווכים הדורשים אגרה עבור שירותם. זה לוקח 2 עד 7 ימים ועולה גלובלי ממוצע של 6.94% למשלוח 200 דולר בין מדינות. משמעות הדבר היא כי העברות העברות מופחתות ישירות ב- $ 48 מיליארד דולר באמצעות עמלות, מתווכים ומוסדות פיננסיים. בלוקצ’יין יכול לייעל את תהליכי התשלום וההעברה, להפחית את זמני ההסדר ולהפחית משמעותית את העלויות. זה מאפשר:

              • תשלומים קמעונאיים מקומיים מהירים ומאובטחים
              • הסדר מקומי סיטונאי וניירות ערך מהיר ומאובטח
              • תשלומים חוצי גבולות מהירים ומאובטחים
              • הסדר גולמי בזמן אמת בין בנקים מרכזיים, בנקים מסחריים ובנקים עצמאיים
              • נתוני KYC / AML דיגיטלים והיסטוריית עסקאות, הפחתת סיכוני הונאה ומאפשרת אימות בזמן אמת
              • פיקוח וביקורת רגולטוריים אוטומטיים
              • אמצעי תשלום מרובים מופעלים ב- blockchain: פיאט אסימון, מטבע יציב, וקריפטו
              למידע נוסף על blockchain בתשלומים ובכסף →

              מחקר מקרה בנקאות ופיננסים

              פרויקט i2i: הנעת הכללה כלכלית בפיליפינים

              בלוקצ’יין לתשלומים. פרויקט i2i הוא רשת תשלומים ארגונית שנבנתה עם Unionbank בפיליפינים כדי לשלב בנקים כפריים במערכת הפיננסית המקומית, ומאפשרת עסקאות מקומיות נגישות ויעילות יותר לאזרחים מקומיים..

              פרויקט i2i מניעת הכללה כלכלית בפיליפינים

              כיצד משפיעה בלוקצ’יין על בנקאות והלוואות?

              בנקאות ליבה כוללת שירותי עסקאות, הלוואות, משכנתאות ותשלומים. רבים משירותים אלה תלויים בתהליכי ביצוע קודמים. לדוגמא, בין אימות מידע, ניקוד אשראי, עיבוד הלוואות וחלוקת כספים – לוקח לאנשים 30 עד 60 יום להבטיח משכנתא, ובין 60-90 יום להעסקת עסקים קטנים ובינוניים הלוואה לעסקים. בלוקצ’יין יכולה לייעל את שירותי הבנקאות והלוואות, להפחית את הסיכון של הצד הנגדי ולהפחית את זמני ההנפקה וההסדר. זה מאפשר:

              • תיעוד מאומת ונתוני KYC / AML, הפחתת סיכונים תפעוליים ומאפשרים אימות בזמן אמת של מסמכים פיננסיים
              • יעיל שוק חיזוי אשראי וניקוד אשראי, הודיע ​​מייד על ידי איסוף פעילות המשתמשים והסנקציה של נתונים ברשת
              • הקמת סינדיקט אוטומטית, חיתום ותשלום כספים כלומר תשלומי קרן וריבית, הפחתת עלות, עיכוב וחיכוך של סינדיקציה
              • הקלות על ביטוח נכסים מכיוון שדיגיטציה מאפשרת ניהול נכסים בזמן אמת, מעקב ואכיפה של בקרות רגולטוריות

              כיצד משפיעה הבלוקצ’יין על מימון הסחר?

              מימון סחר מתייחס לתשתיות, תהליכים ומימון התומכים ברשתות אספקת סחר בינלאומיות. התעשייה ממשיכה להסתמך על תהליכים מבוססי נייר הרגישים לפגיעות אבטחה. עסקאות אינדיבידואליות יכולות לארוך 90-120 יום על מנת לעבד מכתבי אשראי, לאמת מסמכים ולבסס אמון בקרב בעלי העניין. בלוקצ’יין יכול לספר את כל מחזור החיים של מימון המסחר באבטחה ויעילות מוגברים. זה יכול לאפשר ממשל שקוף יותר, ירידה בזמני העיבוד, דרישות הון נמוכות יותר והפחתת סיכוני הונאה, טעות אנוש וסיכון כלשהו של הצד הנגדי. זה מאפשר:

              • תיעוד דיגיטלי ומאומת (כלומר מכתבי אשראי ושטר מטען) ונתוני KYC / AML עם אימות בזמן אמת של מסמכים פיננסיים
              • דיגיטציה של נכסים כדי לאפשר זמני יישוב מהירים יותר
              • יצירת מבני מימון יעילים יותר באמצעות רשתות מאובטחות משותפות ותהליכים ממוחשבים
              • יצירה של רכב מימון עקבי לכל מחזור חיי הסחר, ביטול הנוהג המורשת של משא ומתן על רכבי מימון עצמאיים לכל שלב בסחר.
              למידע נוסף על בלוקצ’יין בסחר וסחר עולמי →

              מחקר על בנקאות, פיננסים וסחר בינלאומי

              komgo: הכנסת כספי סחורות למאה ה -21

              בלוקצ’יין למימון סחר בסחורות. komgo היא פלטפורמה פתוחה מבוססת בלוקצ’יין המייעלת תהליכי מימון ומאיצה את פעילות התעשייה עם עסקאות דיגיטליות ומקור מסמכים מהימן להפחתת הונאה.

              komgo הכנסת כספי סחר בסחורות למאה ה -21

              כיצד משפיע הבלוקצ’יין על הביטוח?

              תביעות ביטוח רכוש ונפגעים מועדות להונאה והערכות תביעות יכולות להאריך פרקי זמן ארוכים. Blockchain יכול לייעל באופן מאובטח אימות נתונים, עיבוד תביעות ותשלום, ולהפחית את זמן העיבוד באופן משמעותי. זה מאפשר:

              • תיעוד מאומת ונתוני KYC / AML, מפחיתים את הסיכון להונאה ומקלים על הערכות התביעות
              • עיבוד אוטומטי של תביעות תוך שימוש בחוזים חכמים
              • חוזים פרמטרים אוטומטיים לתשלום עם הופעת סיכון מסוים 
              • תשלום אוטומטי של תשלומי הביטוח
              • שווקי ביטוח משנה באסימונים כדי להקל על ביטוח משנה בפוליסות בשווקים פתוחים, מתרחקים מהמתווכים המסורתיים וממערכות מבוססות יחסים
              למידע נוסף על blockchain בביטוח →

              דוח תובנה

              בלוקצ’יין וביטוח

              דוח של פתרונות ConsenSys על בלוקצ’יין ותעשיית הביטוח, המפרט כיצד הטכנולוגיה תסייע בשיפור התהליכים הקיימים בענף ותאפשר שיטות עבודה חדשות..

              בלוקצ'יין וביטוח

              כיצד blockchain מאפשר ציות?

              ציות לתקנות הפך לחשוב יותר ויותר בתחום המסחר והפיננסים. זה הכרחי על מנת להבטיח שמוסדות פיננסיים יכבדו חוקים, כללים ותקנות החלים על פעילותם. זהו אתגר עצום לחברות לעמוד בקצב ובמורכבות השינויים הרגולטוריים – במיוחד כאשר חברות פועלות מעבר לגבולות ובכך נחשפות למשטרים רגולטוריים מרובים. Blockchain מציעה את היתרונות הבאים:

              • תכונות ממשל ועמידה ייחודיות שתוכנתו לנכסים דיגיטליים
              • תהליכים יעילים המייצרים אוטומציה של אימות ודיווח נתונים, מקלים על פיקוח רגולטורי, מפחיתים את החיכוך התפעולי ומעלים שגיאות הקשורות לביקורת ידנית ופעילויות אחרות – והכל בזמן אמת
              • יצירה ואכיפה של מבני תמריצים לשיפור ממשל הרשת
              Mike Owergreen Administrator
              Sorry! The Author has not filled his profile.
              follow me
              Like this post? Please share to your friends:
              map