Mi kell ahhoz, hogy a centralizált finanszírozás átfogja a decentralizált finanszírozást?

blog 1NewsDevelopersEnterpriseBlockchain ExplainedEvents and ConferencesPressHírlevelek

Iratkozzon fel hírlevelünkre.

Email cím

Tiszteletben tartjuk a magánéletét

HomeBlogCodefi

Mi kell ahhoz, hogy a centralizált finanszírozás átfogja a decentralizált finanszírozást?

A központosított pénzügy sikeresen integrálódhat a DeFi-be olyan szolgáltatások felhasználásával, mint a Codefi által az eszközökre és fizetésekre vonatkozó univerzális token. James Beck, 2021. február 1, 2021. február 1.

2020. negyedik negyedév DEFI JELENTÉS blog Jelentés letöltése

Ez a ConsenSys Codefi 2020 negyedik negyedéves Ethereum DeFi jelentésének cikksorozatának része. Töltse le a teljes jelentést, ha többet szeretne megtudni az eszközök és fizetések token szabványairól, az NFT piacterekről, a közösségi és közösségi tokenekről, DAO-król, gyorshitelekről, becsomagolt Bitcoinról és Filecoinról, hitelezési projektekről és egyebekről.

2019-ben a Societe Generale kiadott egy 100 millió eurós (112 millió dollár) fedezett kötvény, mint biztonsági token a nyilvános Ethereum-on. Egy hónappal azelőtt Santander egy 20 millió dolláros kötvényügylet mindkét oldalát kiegyenlítette, szintén az állami Ethereumon. Mindkét eset jelentette az első nagy tesztet abban, hogy az intézmények képesek-e a hagyományos pénzügyi eszközöket globális engedély nélküli hálózaton elszámolni. Noha az Ethereum engedélyezett verzióinál a valós eszközöket kódolták, például egy 350 millió eurós ingatlanalapot a ConsenSys Quorum-on, a centralizált finanszírozás decentralizált finanszírozáshoz való eljuttatása kihívásokkal jár. 

A DeFi-ben a token tulajdonosán kívül senki nem dönthet el egy token átadásáról vagy sem, ami az Ethereum egyik legfontosabb ígérete: ennek a bizalomnak a protokoll magjában kell lennie, nem pedig állami vagy magánhatóságban..

A hagyományos pénzügyekben a nyilvántartás fenntartása olyan nagy intézményekre hárul, mint a központi biztonsági letétkezelők, transzferügynökök vagy akár maguk a kibocsátók. Az ERC-20 tokenek nem tartalmaznak olyan funkciót, amely lehetővé tenné egy harmadik fél számára, hogy ellenőrizze, kinek és milyen célokra küldi el. Így például, ha az ERC-20 ingatlankötvényt képviselne, a szabályozók nem tudnák megakadályozni, hogy az ország fejlődésének szánt értékes eszközök személyes bankszámlákra kerüljenek vagy luxuscikkekként kerüljenek felszámolásra (például ami a 1MDB botrány Malajziában). 

Tehát hogyan lehet egy eszköz engedély nélküli, de mégis rendelkezik a törvényhatóságok számára szükséges ellenőrzésekkel? Az Ethereum legtöbb dolgához hasonlóan a mérnöki munka is a szabványok szintjén zajlik, nevezetesen az ERC-1400, amely egy hagyományos pénzügyi eszközökhöz tervezett hibrid Ethereum token. Az ERC-1400 rendelkezik egy nem helyettesíthető token (például egy ERC-721) és egy helyettesíthető token (például a leggyakoribb ERC-20) tulajdonságával. Mivel kompatibilis az ERC-20 szabvánnyal, kompatibilis marad a meglévő eszközök és platformok többségével. De több ellenőrzése is van, így megfelelhet az eszközkibocsátókkal szemben támasztott követelményeknek. 

16. képHogyan lehetne a letéti funkcionalitással rendelkező tokenek együttműködni a DeFi-vel

A ConsenSys Codefi továbbvitte az ERC-1400 ötletet, javasolva a Eszközök és fizetések univerzális tokenje. Az ERC-1400-hoz hasonlóan kompatibilis az ERC-20-asokkal, így kölcsönhatásba léphet és átvihetővé válik a DeFi alkalmazásokban. De ami fontos, egy új típusú token visszatartást vezet be, amelyben a felhasználó másnak felhatalmazást adhat arra, hogy tokeneket nevében továbbítson, vagy megtilthatja a felhasználótól, hogy a tokeneket olyan dologban költse el, amelyben nem egyeztek meg. Ez optimálisabb, mint az ERC-1400-ban szereplő allowlist / denylist koncepció, mert garantálja a végrehajtás biztonságát, amikor egy valós eszközt reprezentáló tokent és készpénzt képviselő tokennel továbbítunk, megakadályozva a felhasználót, hogy a tokent másra használja a kereskedelmi megbízás határozza meg. Ismételten felhozva az 1MDB példát, ha a fejlesztési alapot az Universal Token szabvány szerint tokenizálták volna, akkor Malajzia kormánya megakadályozhatta volna az alapok felhasználását sikkasztotta Jho Low elsősorban anélkül, hogy milliókat kellene költeni a könyvvizsgálatba és a jogi díjakba.

18. képAz eszközök és fizetések univerzális tokenjének jellemzői

Az Universal Token szabvány a következő tulajdonságokkal rendelkezik: 

  • Vezérlési mechanizmusokhoz kínál egy modult a tanúsítványok ellenőrzéséhez és egy modult az engedélyezési listák ellenőrzéséhez + lehetőséget kínál az átutalások kényszerítésére
  • A befektetői nyilvántartás megbízhatósága érdekében biztosít egy modult token-visszatartások létrehozására
  • A kézbesítés-fizetés (DVP) végrehajtásának bizonyossága érdekében magában foglalja az atomi DVP token-visszatartásait, és a nem atomos DVP-k Hash Time Locked Contract (HTLC) mechanizmusát.
  • Az interoperabilitás érdekében egy ERC20 interfészt kínál

19. képHogyan válthatna az eszközök és fizetések univerzális tokenje a CeFi-ről a DeFi-re

Mivel az Ethereum annyira alkalmazkodó, ezért az ilyen típusú token szabványokat 2021-ben továbbra is tesztelni fogják a valós felhasználási esetek, hogy a centralizált pénzügyi szektort teljesebben eljuttassák a decentralizált finanszírozáshoz. Ahhoz, hogy az eszközök tartalmazzák a DeFi előnyeit, de kielégítsék a hagyományos pénzügyi követelményeket is, modulárisabb megközelítésre van szükség, hogy bizonyos funkciókat be lehessen kapcsolni a tokenek életciklusa alatt. Ahogy a tokenek körüli törvények fejlődnek, a hagyományos pénzügyek is lassan áttérhetnek a „decentralizáltabb” megállapodások felé. A meglévő DeFi alkalmazások esetében hamarosan ezek is kompatibilisek lehetnek az egyre több token szabványral.

Codefi Assets Sandbox

A Codefi Assets Sandbox egy tesztelési platform, amely lehetővé teszi a pénzügyi intézmények számára, hogy felmérjék és feltárják a digitális eszközöket egy szimulált digitális ökoszisztémában. Az Assets Sandbox testreszabható a pénzintézet működési körülményei között, lehetővé téve a kísérletezést, tanulást, képzést és demonstrációt. Ha hozzáférést szeretne, akkor töltse ki ezt az űrlapot.

Codefi AssetsDeFiPaymentsQ4 2020 DeFi ReportToken StandardsNewsletterHírlevélre feliratkozás a legfrissebb Ethereum-hírekről, vállalati megoldásokról, fejlesztői erőforrásokról és egyebekről.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
map