Blockchain a decentralizált pénzügyekhez (DeFi)

    Mi a decentralizált pénzügy (DeFi)?

    A decentralizált finanszírozás – amelyet gyakran DeFi-nek hívnak – az Ethereum blokkláncra épített decentralizált technológiák által lehetővé tett, a hagyományos, központosított pénzügyi rendszerekről az egyenrangú finanszírozásra való áttérésre utal. A hitelezési és hitelfelvételi platformoktól kezdve a stabil állományokig és a tokenizált BTC-ig a DeFi ökoszisztéma kiterjedt integrált protokollok és pénzügyi eszközök hálózatát indította el. A több mint 13 milliárd dollár értékű Ethereum intelligens szerződésekkel a decentralizált finanszírozás a blokklánc tér legaktívabb szektorává vált, széles körű felhasználási esetekkel magánszemélyek, fejlesztők és intézmények számára. 

    “Kőhajításnyira vagyunk a globális pénzügyi ágazattól, amely közös szoftverinfrastruktúrán működik.”

     

    –Lex Sokolin, a ConsintSys globális Fintech társelnöke

    Míg a hagyományos pénzügyi rendszerünk központi infrastruktúrán fut, amelyet központi hatóságok, intézmények és közvetítők kezelnek, a decentralizált finanszírozást az Ethereum blokklánc decentralizált infrastruktúráján futó kód hajtja. A megváltoztathatatlan intelligens szerződéseknek az Ethereumon történő bevezetésével a DeFi fejlesztői olyan pénzügyi protokollokat és platformokat indíthatnak el, amelyek pontosan a programozásnak megfelelően működnek, és amelyek internetkapcsolattal rendelkeznek bárki számára. 

    A DeFi áttörése az, hogy a kriptográfiai eszközöket most már olyan módon lehet felhasználni, amely nem lehetséges a fiat vagy a „valós világ” eszközeivel. A decentralizált tőzsdék, szintetikus eszközök és gyorshitelek teljesen újszerű alkalmazások, amelyek csak blokkláncokon létezhetnek. A pénzügyi infrastruktúra ezen paradigmaváltása számos előnnyel jár a kockázat, a bizalom és a lehetőségek tekintetében. 

    Milyen előnyei vannak a decentralizált pénzügyeknek?

    A decentralizált finanszírozás kihasználja az Ethereum blokklánc alapelveit a pénzügyi biztonság és az átláthatóság növelése, a likviditás és a növekedési lehetőségek felszabadítása, valamint az integrált és szabványosított gazdasági rendszer támogatása érdekében..  

    • Programozhatóság. A jól programozható intelligens szerződések automatizálják a végrehajtást, és új pénzügyi eszközök és digitális eszközök létrehozását teszik lehetővé.
    • Állandóság. Szabotázsbiztos adatkoordináció a blokklánc decentralizált architektúráján keresztül növeli a biztonságot és az auditálhatóságot.
    • Átjárhatóság. Az Ethereum összeállítható szoftverkötege biztosítja, hogy a DeFi protokollok és alkalmazások egymásra épüljenek és kiegészüljenek. A DeFi segítségével a fejlesztők és a termékcsapatok rugalmasan építenek a meglévő protokollokra, testreszabhatják az interfészeket és integrálhatják harmadik féltől származó alkalmazásokat. Emiatt az emberek gyakran „pénzlegóknak” nevezik a DeFi protokollokat.
    • Átláthatóság. A nyilvános Ethereum blokkláncon minden tranzakciót sugároznak és ellenőriznek a hálózat többi felhasználója (megjegyzés: Az Ethereum címek ál-anonim titkosított kulcsok). A tranzakciós adatok körüli ilyen szintű átláthatóság nemcsak gazdag adatok elemzését teszi lehetővé, hanem azt is, hogy a hálózati tevékenység bármely felhasználó számára elérhető legyen. Az Ethereum és a rajta futó DeFi protokollok szintén nyílt forráskóddal készülnek, amely bárki számára megtekinthető, auditálható és továbbépíthető.
    • Engedély nélküli. A hagyományos pénzügyektől eltérően a DeFi-t nyílt, engedély nélküli hozzáférése határozza meg: bárki, aki kriptotárcával és internetkapcsolattal rendelkezik, földrajzától függetlenül és gyakran a szükséges minimális összeg nélkül hozzáférhet az Ethereumra épített DeFi alkalmazásokhoz.
    • Önfelügyelet. A Web3 pénztárcák hasonló használatával MetaMask hogy engedély nélküli pénzügyi alkalmazásokkal és protokollokkal lépjenek kapcsolatba, a DeFi piaci szereplői mindig őrzik vagyonukat és ellenőrzik személyes adataikat. 

    „Az új gazdaságok alapjai a hitelfelvétellel és a hitelezéssel kezdődnek. 2019-ben a blokklánc-ipar lehetővé tette ezeket a szükséges primitíveket abban, ami DeFi-vé vált. ”

     

    –Collin Myers, globális DeFi termékstratégiai vezető, Codefi

    Melyek a decentralizált pénzügyek felhasználási esetei?

    A DAO-któl kezdve a szintetikus eszközökig a decentralizált pénzügyi protokollok új gazdasági tevékenység és lehetőségek világát nyitották meg a felhasználók számára szerte a világon. Az alábbi átfogó felhasználási esetek felsorolása bizonyítja, hogy a DeFi sokkal több, mint a kialakulóban lévő projektek ökoszisztémája. Inkább nagykereskedelmi és integrált erőfeszítés egy párhuzamos pénzügyi rendszer kiépítésére az Ethereumon, amely vetekszik a központosított szolgáltatásokkal, mivel ez mélyebben hozzáférhetőbb, ellenállóbb és átláthatóbb. 

    Vagyonkezelés

    A DeFi protokollokkal Ön a saját kriptopénztárának letéteményese. Kripto pénztárcák, mint MetaMask, Gnózis biztonságos, és Ezüst segít könnyen és biztonságosan kommunikálni a decentralizált alkalmazásokkal, hogy a kriptográfia vásárlásától, eladásától és átadásától kezdve a digitális eszközök iránti érdeklődés megszerzéséig mindent megtegyen. A DeFi térben Ön birtokolja az adatait: A MetaMask például titkosított formátumban tárolja a kezdő kifejezést, a jelszavakat és a magánkulcsokat helyileg az eszközön, így csak Ön férhet hozzá fiókjaihoz és adataihoz.. 

    Megfelelés és KYT 

    A hagyományos pénzügyekben a pénzmosás elleni küzdelem és a terrorizmus finanszírozásának leküzdése (CFT) betartása az ügyfél ismeretére vonatkozó irányelvekre támaszkodik. A DeFi térben az Ethereum decentralizált infrastruktúrája lehetővé teszi a következő generációs megfelelőségi elemzést a résztvevő címek viselkedése, nem pedig a résztvevő identitása alapján. Ezek a know-your-tranzakció (KYT) mechanizmusok segítenek valós időben felmérni a kockázatokat, és védelmet nyújtanak a csalások és pénzügyi bűncselekmények ellen. 

    DAO-k

    A DAO egy decentralizált autonóm szervezet, amely az Ethereum blokkláncon kódolt átlátható szabályok szerint működik együtt, feleslegessé téve a központosított, adminisztratív entitás szükségességét. Több népszerű protokoll a DeFi térben, ilyen Készítő és Összetett, DAO-kat indítottak az adománygyűjtés, a pénzügyi műveletek kezelése és a kormányzás decentralizálása érdekében a közösség számára. 

    Adatok és elemzések

    A tranzakciós adatok és a hálózati tevékenység körüli példátlan átláthatóságuk miatt a DeFi protokollok egyedülálló előnyöket kínálnak az adatok felkutatásában, elemzésében és a pénzügyi lehetőségek és a kockázatkezelés körüli döntések meghozatalában. Az új DeFi alkalmazások robbanásszerű növekedése számos eszköz és műszerfal fejlesztését ösztönözte, mint pl DeFi Pulse és a Codefi Data, amelyek segítik a felhasználókat a DeFi protokollokban rögzített értékek nyomon követésében, a platform kockázatának felmérésében, valamint a hozam és a likviditás összehasonlításában.

    Codefi DataA Codefi Data összehasonlítja a hozamot, likviditást és egyéb tényezőket a DeFi protokollok között.

    Származékok

    Az Ethereum alapú intelligens szerződések lehetővé teszik olyan tokenizált származtatott ügyletek létrehozását, amelyek értéke az alapul szolgáló eszköz teljesítményéből származik, és amelyekben az ügyfelekkel kötött megállapodások kódba vannak kötve. A DeFi derivatívák olyan valós eszközöket képviselhetnek, mint a fiat valuták, kötvények és áruk, valamint a kriptovaluták. 

    Fejlesztői és infrastrukturális eszközök

    A DeFi protokollok egyik alapvető tervezési elve az összeilleszthetőség, vagyis a rendszer különböző összetevői könnyen összekapcsolódhatnak és együttműködhetnek. Az integrált DeFi alkalmazások sokféleségéből kitűnik, hogy az összeállítható kód erőteljes hálózati hatást hozott létre, amelyben a közösség továbbra is arra épít, amit mások építettek. Sokan a DeFi fejlesztésének folyamatát a legókkal való építkezéshez hasonlítják – ezért egyre népszerűbb a „pénzlégók” becenév. Tól től Szarvasgomba intelligens szerződéses könyvtárai nak nek Az Infura API csomagja a Diligence biztonsági eszközeinek megfelelően az Ethereum fejlesztői és termékcsapatai mostantól képesek a DeFi protokollok felépítésére és elindítására a teljes stack eszközzel és biztonsági integrációkkal, amelyekre szükségük van.

    A DeFi platformok szuperfelhasználóiA DeFi szuper felhasználói tevékenységének megjelenítése.

    DEX-ek 

    A decentralizált tőzsdék (DEX) olyan kriptovaluta-tőzsdék, amelyek központi hatóság nélkül működnek, lehetővé téve a felhasználók számára, hogy egyenrangú ügyleteket folytassanak és fenntartsák pénzeszközeik ellenőrzését. A DEX-ek csökkentik az ármanipuláció, valamint a hackelés és a lopás kockázatát, mert a kriptográfiai eszközök soha nem állnak a tőzsde őrizetében.. 

    A DEX-ek emellett a jelképes projektek számára hozzáférést biztosítanak a likviditáshoz, amely gyakran vetekszik a központosított tőzsdékkel és tőzsdei díjak nélkül. Alig néhány évvel ezelőtt a projektek dollármilliókat fizettek azért, hogy megszerezzenek egy centralizált tőzsdén jegyzett tokent. 

    Egyes központok fokozatos decentralizációt valósítanak meg, amelynek során a központosított szerverek rendelési könyveket és egyéb szolgáltatásokat tárolhatnak, de nem rendelkeznek a felhasználók privát kulcsaival. A DeFi térben található népszerű DEX-ek jelenleg tartalmazzák AirSwap, Likviditás, Mesa, Oázis, és Uniswap.

    Szerencsejáték

    A DeFi összeállíthatósága lehetőséget nyitott a termékfejlesztők számára, hogy a DeFi protokollokat közvetlenül a különböző vertikális területek platformjaiba építsék. Az Ethereum-alapú játékok a decentralizált finanszírozás népszerű használatává váltak beépített gazdaságuk és innovatív ösztönző modelleik miatt. PoolTogether, például egy veszteség nélkül auditált megtakarítási lottó, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy digitális jegyeket vásároljanak a DAI stablecoin letétbe helyezésével, amelyet aztán összegyűjtve kölcsönöznek az összetett pénzpiaci protokollnak, hogy kamatot szerezzenek..

    PoolTogetherA PoolTogether egy veszteségmentes, auditált megtakarítási játék, amelyet az Ethereum hajtott.

    Identitás

    A blokklánc-alapú identitásrendszerekkel párosított decentralizált pénzügyi protokollok lehetőséget nyújtanak arra, hogy a korábban bezárt felhasználók egy valóban globális gazdasági rendszerhez jussanak. A DeFi-megoldások csökkenthetik a biztosítékkal szemben támasztott követelményeket azoknál az embereknél, akik nem rendelkeznek külön pénzeszközökkel, és a hagyományos adatpontok, például az otthoni tulajdonjog és a jövedelem helyett a hírnév és a pénzügyi tevékenység körüli jellemzők révén segíthetik a felhasználók hitelképességének értékelését. A DeFi Space díjazza az adatvédelmet a személyazonosító információk, valamint a nyílt hozzáférés körül. Bárki, aki rendelkezik internetkapcsolattal, hozzáférhet a DeFi alkalmazásokhoz, miközben fenntartja adatai és eszközeinek ellenőrzését. 

    Biztosítás

    A DeFi még mindig kialakulóban lévő tér, és ezzel járó kockázatokkal jár az okos szerződéses hibák és a szabálysértések miatt. Számos innovatív biztosítási alternatíva jelent meg a piacon, hogy segítse a felhasználókat a fedezet megvásárlásában és részesedéseik védelmében. Megoldások, mint Nexus Mutual, például biztosítson egy intelligens szerződéses fedezetet, amely megvédi az intelligens szerződéses kód nem szándékos használatát.

    Hitelezés és hitelfelvétel

    A kölcsönös kölcsönzési és kölcsönzési protokollok a DeFi ökoszisztéma egyik legelterjedtebb alkalmazásai. Összetett, például egy algoritmikus, autonóm kamatprotokoll, amely integrálja a DeFi platformok hosszú listáját, és ezek alapját képezi, beleértve a PoolTogether, Argent és Dharma listákat. Az Ethereum kamatpiacainak biztosításával a Compound lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy kamatot szerezzenek a kriptográfia kapcsán, amelyet a hitelállományba szállítottak. Az Összetett intelligens szerződés automatikusan egyezik a hitelfelvevőkkel és a hitelezőkkel, és a kamatlábat kiszámítja a felvett eszközök és a nyújtott eszközök aránya alapján. A Compound egy meggyőző példa a DeFi tér exponenciális lehetőségére: mivel több termék integrálja a Compound protokollt, egyre több kriptográfiai eszköz képes kamatra is, még akkor is, ha tétlen.

    ÖsszetettA vegyület egy algoritmikus, autonóm kamatláb-protokoll.

    Fedezeti kereskedés

    Míg a hagyományos pénzügyletekkel foglalkozó árrés-kereskedők kihasználhatják ügyleteiket azáltal, hogy pénzeszközöket kölcsönöznek egy brókertől (amely ezután képezi a hitel fedezetét), a DeFi fedezeti kereskedését decentralizált, nem őrizetbe vett hitelezési protokollok működtetik, mint pl. Összetett és dYdX. Mivel az intelligens szerződések automatizálják a hagyományos brókertevékenységet, egyesek a DeFi ökoszisztéma „autonóm pénzpiacainak” növekedésére utalnak. 

    Piactérek

    A DeFi protokollok egy sor olyan online piacteret támogatnak, amelyek lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy termékeiket és szolgáltatásaikat globálisan és peer-to-peer cseréljék – a szabadúszó kódolási koncertektől a digitális gyűjtőkig, a valós ékszerekig és ruházatokig.. 

    Kifizetések

    A peer-to-peer fizetés vitathatatlanul a DeFi tér és általában a blockchain ökoszisztéma megalapozó felhasználási esete. A blockchain technológia úgy van kialakítva, hogy a felhasználók biztonságosan és közvetlenül cserélhessék a kriptovalutát egymással, közvetítők nélkül. A DeFi fizetési megoldások nyitottabb gazdasági rendszert hoznak létre az alulfinanszírozott és bank nélküli lakosság számára, és segítenek a nagy pénzintézeteknek a piaci infrastruktúra ésszerűsítésében, valamint a nagy- és lakossági ügyfelek jobb kiszolgálásában.. 

    Jóslás piacok

    A blockchain alapú előrejelzési piacok felhasználják a tömeg bölcsességét, és lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy szavazzanak és értékesítsék az események kimenetelét. A piaci árak ezután tömeges mutatókká válnak az esemény valószínűségére. Jósol, egy népszerű DeFi fogadási platform, amely előrejelzési piacokat tartalmaz a választási eredmények, sportjátékok, gazdasági események és egyebek körül.  

    Megtakarítás

    A Compound-hoz hasonló hitelkészlet-protokollok csatlakoztatásával számos DeFi alkalmazás olyan kamatozó számlákat kínál, amelyek a kereslethez és kínálathoz kötött dinamikus kamatlábtól függően exponenciálisan többet kereshetnek, mint a hagyományos megtakarítási számlák. A népszerű megtakarítási alkalmazások közé tartoznak Ezüst, Dharma, és PoolTogether, veszteségmentes megtakarítási játék, amelyben a résztvevők minden pénzüket visszakapják, függetlenül attól, hogy nyernek-e vagy sem.

    Az innovatív megtakarítási mechanizmusok körül kirobbant DeFi-tevékenység a „hozamgazdálkodás”. A hozamgazdálkodás arra utal, hogy a felhasználók tétlen kriptográfiai eszközeiket különböző likviditási protokollokban mozgatják a megtérülés maximalizálása érdekében. A DeFi hozamgazdálkodás körüli izgalom őrjöngése mémek hiányát ihlette &# 127840;

    Stablecoins

    Stablecoin bármely kriptovaluta, amely stabil eszközhöz vagy eszközkosárhoz van kötve, például fiat, arany vagy más kriptovaluta. A Stablecoins-t eredetileg azért fejlesztették ki, hogy csökkentse a kriptopénz ingadozó árait, és a blokkláncokat életképes fizetési megoldássá tegye. Most már a DeFi téren keresztül valósítják meg átutalási fizetéseket, hitelezési és hitelfelvételi platformokat, sőt olyan intézményi felhasználási eseteket is, mint a központi bank digitális pénzneme (CBDC).

    Tét

    Amint az Ethereum hálózat áttér a Proof of Stake konszenzus algoritmusra az Ethereum 2.0 0. fázisával, a felhasználóknak lehetőségük nyílik ETH megszerzésére és jutalmak megszerzésére, akár validátorként, akár tét szolgáltatókon keresztül. Az Eth2-re való felvétel analóg egy kamatozó megtakarítási számlával: az érintettek kamatot (jutalmat) kapnak az Ethereum protokoll blokkjainak érvényesítéséért. 

    Szintetikus eszközök

    A stabil állományokhoz kapcsolódó szintetikus eszközök olyan kriptográfiai eszközök, amelyek kitettséget jelentenek más eszközöknek, például aranynak, fiat pénznemeknek és kriptovalutáknak. Ethereum alapú intelligens szerződésekbe zárt tokenek biztosítják őket, beépített megállapodásokkal és ösztönző mechanizmusokkal. A Synthetix protokoll például 750% -os fedezetrátát valósít meg, ami segíti a hálózatot az ársokkok elnyelésében. 

    Tokenizálás

    A tokenizálás a decentralizált finanszírozás egyik sarokköve és az Ethereum blokklánc natív funkcionalitása. A tokenek nemcsak a hálózatot táplálják, hanem különféle gazdasági lehetőségeket is felszabadítanak. Egyszerűen szólva, a token egy digitális eszköz, amelyet egy blokkláncon hoznak létre, adnak ki és kezelnek. A tokenek biztonságosak és azonnal átvihetők, és számos beépített funkcióval programozhatók. Az osztott tulajdonságokat képviselő ingatlanbiztonsági tokenektől az adott alkalmazás használatát ösztönző platform-specifikus tokenekig az Ethereum-alapú tokenek biztonságos és digitális alternatívaként jelentek meg a felhasználók számára az egész világon az érték eléréséhez, kereskedéséhez és tárolásához..

    Kereskedés

    A DeFi térben folytatott kereskedelem számos tevékenységet ölel fel, a derivatív kereskedelemtől kezdve a margin kereskedésen át a jelképes csereügyletekig, és folyamatosan növekvő és integrált tőzsdék, likviditási poolok és piactérek hálózatán keresztül történik. A decentralizált tőzsdéken működő kriptokereskedők alacsonyabb tőzsdei díjakból, gyorsabb tranzakciós elszámolásból és vagyonuk teljes őrzéséből származnak. 2020 júliusában a decentralizált tőzsdék kereskedési volumene meghaladta a 4 milliárd dollárt.

    Erőforrások

    Jelentések
    • Ethereum DeFi jelentés – 2020. harmadik negyedév: Az automatizált piacképzők, az irányítási tokenek, a hozamgazdálkodás, a villák, a derivatívák és a furcsa DeFi térnyerése.
    • Ethereum DeFi jelentés – 2020. második negyedév: Becsomagolt bitcoin, hozamgazdálkodás és olyan népszerű DeFi protokollok teljesítménye, mint a Compound, az Uniswap és a MakerDAO.

    • Ethereum DeFi jelentés – 2020 első negyedév: Hogyan reagál a DeFi ökoszisztéma a COVID-19-re és a globális piaci sokkokra, valamint kilátásokra 2020 hátralévő részére.

    • DeFi felhasználói kutatási jelentés: Felhasználói szokások, motivációk és fájdalmi pontok, valamint annak elemzése, hogy a DeFi hogyan integrálja a blokkláncot az emberek számára szerte a világon. 

    Webes szemináriumok
    • Bevezetés a tokenizálásba: Ismerje meg a blokklánc-alapú tokenizálás mögött álló alapvető fogalmakat, és fedezze fel a valós alkalmazásokat a token protokoll szakembereinkkel. 

    • A pénzügyek jövője: digitális eszközök és DeFi: Fedezze fel azokat a makroszintű pénzügyi és technológiai trendeket, amelyek a decentralizált finanszírozás exponenciális növekedését váltják ki.

    • Ethereum csomópont beállítása és futtatása: Az Infura infrastrukturális szakembereinkkel megtudhatja, hogyan lehet saját csomópontot felpörgetni.

    Cikkek
    • A 100+ projekt úttörő decentralizált finanszírozással rendelkezik

    • 2019 volt a DeFi éve (és miért lesz 2020 is túl)

    • A Stablecoins állapota 2019

    • Decentralizált tőzsdék vs. centralizált tőzsdék

     

    MetaMaskMetaMaskMetaMask

    Egy kriptotárca és átjáró a blockchain alkalmazásokhoz.

    Letöltés mostInfuraInfuraInfura

    Azonnali, méretezhető API-hozzáférés az Ethereum és az IPFS hálózatokhoz. 

    Fogj nekiCodefiCodefiCodefi

    A blockchain alkalmazáscsomag erősíti a kereskedelmet és a pénzügyeket. 

    Fedezd fel

    Mike Owergreen Administrator
    Sorry! The Author has not filled his profile.
    follow me
    Like this post? Please share to your friends:
    map